Cómo funcionan los adeudos directos SEPA
Cobra facturas en euros por domiciliación: el mandato del cliente, un recibo por factura, una remesa con el fichero del banco y cada cobro o devolución.
Personas con el permiso «Tesorería» en modo editar. Los necesitan además el permiso «Contactos» en modo editar, y los datos del acreedor los configura un administrador de la cuenta.
Algunos clientes prefieren que les cargues en cuenta cada vez que facturas, en lugar de enviar transferencias. Eso es un : el cliente firma una autorización una vez, y cobras cada factura en euros pidiendo a tu banco que se la cargue. Filmo prepara todo para tu banco; tu banco hace el cargo.
El ciclo
| Paso | Qué pasa | Dónde |
|---|---|---|
| 1. Mandato | Registras el mandato que firmó el cliente | Tarjeta «Mandatos SEPA» del contacto |
| 2. Recibo | Aprobar una factura domiciliada crea su recibo «Pendiente» | «Recibos SEPA» |
| 3. Remesa | Agrupas los recibos pendientes para una fecha de cargo; pasan a «En remesa» | «Remesas SEPA» → «Nueva remesa» |
| 4. Fichero | «Generar fichero SEPA» descarga el fichero para tu banco | La página de la remesa |
| 5. Presentación | Subes el fichero a tu banco y pulsas «Marcar como presentada» | Tu banco y después la remesa |
| 6. Cobro o devolución | Por cada cargo, «Registrar cobro» o «Registrar devolución» | «Recibos SEPA» |
El es la autorización del cliente. Cada factura domiciliada crea un : el cobro previsto, todavía no dinero. Los recibos que se cargan juntos van en una , que produce el que entregas a tu banco.
Estados
Estados del mandato
| Estado | Qué significa | Se puede remesar |
|---|---|---|
| «Activo» | En vigor | Sí |
| «Agotado» | Un mandato de cobro único ya usado | No |
| «Caducado» | Han pasado 36 meses desde su firma | No |
| «Suspendido» | Suspendido (no hay acción en pantalla para hacerlo) | No |
| «Cancelado» | Cancelado por ti; se guarda como justificante de los cargos hechos | No |
Estados del recibo
| Estado | Qué significa | Qué puedes hacer |
|---|---|---|
| «Pendiente» | Previsto, aún no está en una remesa | «Cancelar recibo» |
| «En remesa» | En una remesa aún no presentada | «Registrar cobro» |
| «Presentado» | Su remesa se presentó al banco | «Registrar cobro», «Registrar devolución» |
| «Cobrado» | El banco lo pagó y se registró el cobro | «Registrar devolución» |
| «Devuelto» | El banco lo devolvió; se puede remesar de nuevo | «Cancelar recibo» |
| «Cancelado» | No se cobrará; se guarda como constancia | — |
Estados de la remesa
| Estado | Cuándo |
|---|---|
| «Borrador» | Recién creada, sin fichero |
| «Fichero generado» | Se ha descargado el fichero |
| «Presentada al banco» | Se marcó como presentada. Se queda así aunque todos sus recibos estén cobrados o devueltos |
Conviene saber
- Solo euros: la cuenta que cobra y los recibos tienen que estar en euros.
- Filmo no habla con tu banco. Enviar el fichero y registrar cada cobro y devolución se hace a mano.
- Una remesa no se puede cancelar ni se pueden sacar recibos de ella. Revisa la selección antes de crearla.
- Si se anula una factura, sus recibos «Pendiente» se cancelan; los que ya están en una remesa se quedan.
- Filmo avisa si la no da al cliente 14 días naturales de preaviso, pero no te lo impide: avisar al cliente es tu obligación.
- Si al aprobar una factura domiciliada no se puede crear su recibo, la factura se aprueba igualmente, sin avisar. Revisa «Recibos SEPA» después de aprobar.
A continuación
Configúralo: Ajustes de adeudos directos SEPA.